A IA está facilitando o cometer crimes financeiros, então o IRS está revisando sua tecnologia depois de encontrar US $ 21 bilhões em fraude em apenas dois anos

Como a natureza decrime financeiroMudanças, com a tecnologia e a IA cada vez mais usadas para perpetrar atos ilegais, o braço de combate ao crime do IRS – a investigação criminal da IRS – está anunciando um novo programa destinado a melhorar a maneira como ele interage com as instituições financeiras.

Chamado feedback em resposta à ameaça estratégica-ou CI-primeiro-O programa revelado na sexta-feira pretende acelerar as solicitações de intimação, fornecer aos bancos melhores dados sobre como detectar atividades criminosas e criar investigações mais rapidamente e eficientemente.

Sob oLei de Sigilo BancoOs bancos e instituições financeiras devem enviar uma variedade de relatórios de atividades suspeitas ao governo federal após detectar possíveis lavagem de dinheiro ou financiamento terrorista.

O objetivo do CI-primeiro é ajudar as instituições financeiras a detectar e relatar mais facilmente crimes ligados ao tráfico de fentanil, tráfico de drogas, contrabando humano e outros crimes-simplificando solicitações de intimação e melhorando o compartilhamento de dados com os bancos. O chefe do IRS-CI, Ficco, disse em comunicado que “as parcerias público-privadas prosperam quando todos se beneficiam mutuamente”.

Também na sexta -feira, a investigação criminal do IRS divulgou novas estatísticas destacando como a agência investigou crimes financeiros usando dados da Lei de Sigilo Banco.

A agência encontrou US $ 21,1 bilhões em fraude ligada a crimes fiscais e financeiros de 2022 a 2024, apreendeu US $ 8,2 bilhões em ativos vinculados a atividades criminosas no mesmo período e recuperou US $ 1,4 bilhão em restituição para as vítimas de crimes, de acordo com a agência.

“Por trás de todas essas métricas, há crimes reais com vítimas reais”, disse Lauren Kohr, consultor estratégico de engajamento da IRS-CI. “Muitas vezes as pessoas analisam os dados da BSA ou a Lei de Secreção do Banco como um requisito regulatório, mas é realmente uma das ferramentas mais nítidas da aplicação da lei como um todo precisa rastrear dinheiro ilícito e desmontar essas redes criminais”.

“E quando o dinheiro ilícito se move, são esses relatórios da BSA”, disse ela “que nos contam a história”.

Os agentes especiais do IRS-CI fizeram uma média de 966.900 pesquisas anualmente contra relatórios de transações de moeda. Um relatório de transação em moeda, ou CTR, é um documento financeiro que os bancos são obrigados a registrar o Tesouro para qualquer transação em dinheiro superior a US $ 10.000 em um único dia.

Nos últimos três anos, aproximadamente 67% dos casos abertos pelo IRS-CI envolveram um ou mais relatórios de transações de moeda abaixo de US $ 40.000, com metade dos relatórios de transações de moeda envolvendo valores inferiores a US $ 22.230.

Apesar da maioria dos relatórios chegarem abaixo de US $ 40.000, um grupo de legisladores republicanos está buscando o aumento do limiar.

O representante da Geórgia, Barry Loudermilk, e nove outros republicanos da Câmara patrocinaram um projeto chamado Lei de Modernização do limite de relatórios financeiros, que aumentaria os relatórios de transações em moeda e os limiares de relatórios de atividades suspeitos para US $ 30.000 e US $ 10.000, e indexam o limiar da CTR por inflação a cada cinco anos.

Em 1º de abril, o Subcomitê de Serviços Financeiros da Câmara sobre Segurança Nacional, Finanças Ilícicas e Instituições Financeiras Internacionaisvai realizar uma audiênciaem 1º de abril e a edição dos limites da CTR surgirá.

Em dezembro passado, um relatório do Gabinete do Governo Relatório recomendou a ajuda do Tesouro para “reduzir o número de CTRs arquivados que não são usados ​​pela aplicação da lei,como elevar o limite de relatórioou expansão de critérios para permitir outras isenções. ”

Além de seu trabalho de crimes financeiros, as investigações criminais do IRS foram chamadas pelo governo Trump a ajudar na aplicação da imigração.

No mês passado, a secretária de segurança interna Kristi Noemenviou um pedido ao secretário do Tesouro Scott Bessent para emprestar trabalhadores de investigação criminal da IRSPara ajudar na repressão da imigração, de acordo com uma carta obtida pela Associated Press. Ele cita o impulso do IRS no financiamento, através da infusão de fundos de US $ 80 bilhões que a agência de cobrança federal de impostos recebeu sob a Lei de Redução de Inflação dos Democratasjá foi recuperado.

Esta história foi originalmente apresentada em Fortune.com