Citigroup creditou erroneamente a conta do cliente com US $ 81TN em ‘Near Miss’

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O Citigroup creditou a conta de um cliente com US $ 81TN quando pretendia enviar apenas US $ 280, um erro que poderia prejudicar a tentativa do banco de convencer os reguladores de que ele corrigiu problemas operacionais de longa data.

A transferência interna errônea, que ocorreu em abril passado e não foi relatada anteriormente, foi perdida por um funcionário de pagamentos e um segundo funcionário designado para verificar a transação antes de ser aprovada para ser processada no início dos negócios no dia seguinte.

Um terceiro funcionário detectou um problema com os saldos da conta do banco, pegando o pagamento 90 minutos após a publicação. O pagamento foi revertido várias horas depois, de acordo com uma conta interna do evento visto pelo Financial Times e duas pessoas familiarizadas com o evento.

Não restam fundos Citique divulgou a “quase errônea” ao Federal Reserve e ao Gabinete do Controlador da Moeda, de acordo com outra pessoa com conhecimento do assunto.

O banco disse que seus “controles de detetive identificaram prontamente o erro de entrada entre duas contas do Citi Ledger e revertemos a entrada” e que esses mecanismos “também teriam interrompido algum fundos que saíam do banco”.

Ele acrescentou: “Embora não tenha havido impacto no banco ou em nosso cliente, o episódio ressalta nossos esforços contínuos para continuar eliminando processos manuais e automatizando controles”.

Um total de 10 perto de acidentes – incidentes quando um banco Processa o valor errado, mas, em última análise, é capaz de recuperar os fundos – de US $ 1 bilhão ou mais no Citi no ano passado, de acordo com um relatório interno observado pelo FT. A figura caiu ligeiramente de 13 do ano anterior. O Citi se recusou a comentar sobre esse conjunto mais amplo de eventos.

Perseguras próximas não precisam ser relatadas aos reguladores, o que significa que não há dados públicos abrangentes sobre a frequência com que esses incidentes ocorrem em todo o setor. Vários ex -reguladores e gerentes de risco bancários disseram que quase erros superiores a US $ 1 bilhão eram incomuns em toda a indústria do Banco dos EUA.

A série de quase erros no Citi destaca como o Wall Street Bank está lutando para reparar seus problemas operacionais quase cinco anos depois que enviou por engano US $ 900 milhões a credores envolvidos em uma batalha controversa pela dívida do grupo de cosméticos Revlon.

O pagamento equivocado do Citi Revlon levou à derrubada do então executivo-chefe Michael Corbat, grandes multas e à imposição de ordens de consentimento regulatório que exigem que ele resolva os problemas.

Jane Fraser, que assumiu o cargo de principal executivo do Citi de Corbat em 2021, descreveu a fixação dos problemas regulatórios do Citi como sua “principal prioridade”. Ainda assim, o grupo foi multado em US $ 136 milhões no ano passado pelo OCC e pelo Federal Reserve por não corrigir problemas no controle de riscos e gerenciamento de dados.

Os US $ 81TN do Citi, perto de Miss, em abril, foram devido a um erro de entrada e um sistema de backup com uma interface de usuário complicada, de acordo com pessoas familiarizadas com o incidente. Em meados de março, quatro transações totalizando US $ 280 destinadas à conta de custódia de um cliente no Brasil foram bloqueadas por uma tela que recebe pagamentos que são possíveis violações de sanção.

O pagamento foi rapidamente liberado, mas ainda assim permaneceu preso no sistema do banco e incapaz de ser concluído normalmente.

A equipe de tecnologia do Citi instruiu o funcionário do processamento de pagamentos a inserir manualmente as transações em uma tela de backup raramente usada. Uma peculiaridade do programa foi que o campo de quantidade veio pré-populado com 15 zeros, que a pessoa que inseriu uma transação necessária para excluir, algo que não aconteceu.